Menjadi seorang perancang kewangan atau bahasa mudahnya menjadi ejen dalam industri takaful kebiasaannya adalah satu proses yang panjang. Biasanya selepas lulus peperikasaan asas takaful atau Takaful Basic Examination (TBE), setelah mendapat kod ejen, perlu melalui beberapa latihan seperti sales cycle, bagaimana menangani masalah dan latihan-latihan lain. Selepas itu barulah ejen menjalankan proses penerangan dan penyampaian faedah takaful kepada prospek.
Masa yang agak panjang inilah yang menyebabkan ramai ejen-ejen yang berhenti separuh jalan kerana tidak mencapai target income yang mereka mahukan. Namun walaupun berhenti, sijil TBE tetap boleh digunakan di kemudian hari.
Oleh kerana masalah ini lah satu kaedah pantas telah diperkenalkan bagi mempercepatkan ejen-ejen ini mencapai target income yang dikehendaki dengan lebih cepat. Apakah perbezaan kaedah pantas tersebut dengan kaedah biasa?
Carta di atas adalah menunjukkan perbezaan antara kaedah biasa dan kaedah pantas. Saya terangkan satu persatu untuk lebih mudah difahami.
Pertama adalah hirarki. Selepas kita lulus peperiksaan TBE, kita akan didaftarkan sebagai wealth planner atau ejen di agensi tertentu. Dalam kaedah biasa, hirarkinya adalah sebagai “ejen” manakala bagi kaedah pantas pula, anda adalah sebagai “unit manager”. Apa perbezaannya? perbezaan adalah dari segi income. Jika anda sebagai ejen dan anda mempunyai ejen di bawah anda, anda masih belum dapat menerima komisen overriding. Tetapi dengan kaedah pantas oleh kerana anda adalah “unit manager”, anda akan terus memperoleh komisen overriding dari jualan ejen dibawahnya. Ini membolehkan anda menpunyai komisen yang lebih baik. Ini yang saya maksudkan untuk perkara kedua dalam carta di atas.
Perkara ketiga pula adalah perkara berkenaan kenaikan pangkat. Biasanya jika seorang ejen mempunyai ejen dibawahnya yang mencukupi dan dia membuat jualan sebanyak RM125 ribu dalam bentuk jumlah kutipan tahunan, barulah beliau akan naik pangkat sebagai “unit manager” dan baru akan mendapat komisen overriding. Manakala bagi kaedah pantas pula, anda hanya memerlukan jualan terkumpul dalam bentuk tahunan sebanyak RM65 ribu sahaja untuk naik pangkat ke agensi manager. Untuk agensi manager mempunyai overriding yang lebih baik.
Lain-lain adalah kedua-dua kaedah ini sudah tentu mensyaratkan untuk lulus peperiksaan TBE dan juga melangkapkan latihan CPD hours seperti yang telah ditetapkan.
Jika anda berminat untuk menceburi industri perniagaan takaful dengan pantas, anda boleh terus hubungi saya, Zul pakar takaful dengan klik di [sini] untuk penerangan lebih lanjut.